دہشت گردی کی فنڈنگ

سرینگر نگر 18 جنوری(ہ س) سیکورٹی ایجنسیوں نے ملک کے مالی تحفظات کو نظر انداز کرتے ہوئے ایک جدید ترین کرپٹو حوالا نیٹ ورک کے خلاف کارروائی شروع کی ہے

یہ رقم دہشت گردی کی سرگرمیوں کی حمایت کے لیے استعمال ہو رہی ہے، حکام نے کہا کہ اس نے سیکورٹی اسٹیبلشمنٹ کو ہائی الرٹ پر رکھ دیا ہے، حکام نے خبردار کیا ہے کہ ان شیڈو فنڈز کا مقصد علیحدگی پسند عناصر کو ایک نئی زندگی دینا اور یونین ٹیریٹری کے اندر ملک مخالف بیان بازی کو پھر سے بھڑکانا ہے جسے پولیس اور مرکزی ایجنسیوں کے کریک ڈاؤن کے ذریعے عملی طور پر بے اثر کر دیا گیا تھا۔ روایتی حوالا نظام کی عکاسی کرتے ہوئے، جہاں رقم غیر بینکنگ چینلز کے ذریعے بھیجی جاتی ہے، یہ ڈیجیٹل ورژن غیر منظم کرپٹو کرنسی کی گمنامی کا استعمال کرتا ہے تاکہ مالیاتی پگڈنڈی کو مٹایا جا سکے اور ملکی معیشت میں نقد رقم داخل کی جا سکے۔ جب کہ ہندوستان کو تمام ورچوئل ڈیجیٹل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں کو فنانشل انٹیلی جنس یونٹ کے ساتھ رجسٹر کرنے کی ضرورت ہے، یہ شیڈو نیٹ ورک مکمل طور پر گرڈ سے باہر کام کرتا ہے۔ پینی ڈراپ طریقہ، جس میں 1 روپے کی معمولی ٹرانزیکشن پر کارروائی شامل ہے اس بات کی تصدیق کرنے کے لیے کہ بینک اکاؤنٹ فعال ہے ۔جموں و کشمیر پولیس کی طرف سے مرکزی سیکورٹی ایجنسیوں کے ساتھ مل کر کئے گئے ایک تفصیلی مطالعہ میں چین، ملائیشیا، میانمار اور کمبوڈیا جیسے ممالک میں ایسے لوگوں کی نشاندہی کی گئی ہے جو مرکز کے زیر انتظام علاقوں میں لوگوں کو پرائیویٹ کریپٹو بٹوے بنانے کی ہدایت کرتے ہیں، جو اکثر ورچوئل پرائیویٹ نیٹ ورک کا استعمال کرتے ہوئے قائم کیے جاتے ہیں تاکہ پتہ لگانے سے بچا جا سکے اور انہیں اپنے گاہک کو جاننے کے وائی سی یا تصدیق کی ضرورت نہ ہو۔ جموں و کشمیر پولیس نے پہلے ہی وادی میں وی پی این کے استعمال کو معطل کر دیا ہے کیونکہ دیر سے خطے میں کرپٹو بٹوے میں اندراج تیزی سے دیکھا گیا تھا۔ وی پی این دہشت گردوں کے ساتھ ساتھ علیحدگی پسندوں کا پتہ لگانے سے بچنے کے لیے ایک آسان ٹول ہے۔ حکام نے کہا کہ غیر ملکی ہینڈلر کسی ریگولیٹڈ مالیاتی ادارے کو شامل کیے بغیر فنڈز کو مقامی کنٹرول میں رکھتے ہوئے براہ راست ان پرائیویٹ بٹوے میں کریپٹو کرنسی بھیجتا ہے، اور والیٹ ہولڈر غیر منظم پیئر ٹو پیئر تاجروں سے ملنے کے لیے دہلی یا ممبئی جیسے بڑے شہروں کا سفر کرتا ہے اور گفت و شنید کے نرخوں پر نقد رقم کے لیے کریپٹو فروخت کرتا ہے۔ عہدیداروں نے کہا کہ یہ مؤثر طریقے سے مالی پگڈنڈی کو توڑ دیتا ہے، جس سے غیر ملکی رقم مقامی معیشت میں ناقابل رسائی نقدی کے طور پر داخل ہو سکتی ہے۔ اس نیٹ ورک کی کلید جعلی اکاؤنٹس کا استعمال ہے، جو پارکنگ اکاؤنٹس ہیں جو ٹرانزیکشنز کو پرت دیتے ہیں۔ نظام کو چلتا رکھنے کے لیے، سنڈیکیٹس نے ایک منظم کمیشن کا نظام قائم کیا ہے جہاں اس طرح کا اکاؤنٹ ہولڈر 0.8 سے 1.8 فیصد فی ٹرانزیکشن کے درمیان کماتا ہے۔حکام کا کہنا تھا کہ خچر اکاؤنٹس عام لوگوں کے ہیں جو کمیشن کے وعدے سے متاثر ہوتے ہیں اور انہیں یقین دلایا جاتا ہے کہ ان کا کردار محفوظ ہے اور وہ محض اپنے اکاؤنٹس کو عارضی طور پر پارکنگ اکاؤنٹس کے طور پر استعمال کرنے کی اجازت دے رہے ہیں۔ ان کے بینک اکاؤنٹس کا تمام کنٹرول، بشمول نیٹ بینکنگ صارف نام اور پاس ورڈ، دھوکہ باز کے حوالے کر دیا جاتا ہے۔ حکام نے بتایا کہ ایک ہی اسکیمر کو عام طور پر متعدد خچر اکاؤنٹس فراہم کیے جاتے ہیں، جو اکثر ایک وقت میں دس سے تیس اکاؤنٹس تک ہوتے ہیں۔ حکام نے کہا کہ کرپٹو حوالا کے بڑھنے سے آف ایکسچینج ٹریڈنگ کا ایک نیا چیلنج سامنے آتا ہے اور، گرے مارکیٹ میں کام کر کے یہ تاجر اینٹی منی لانڈرنگ قوانین سے بچ جاتے ہیں جو رجسٹرڈ اداروں پر لاگو ہوتے ہیں۔ حکام نے خبردار کیا ہے کہ کرپٹو-حوالہ کا طریقہ رسمی بینکاری نظام کو نظرانداز کرنے اور کسی بھی مالیاتی نشان کو چھوڑنے سے بچنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ ڈیجیٹل پرائیویٹ والیٹ سے رقم کو کسی دوسرے شہر میں فزیکل کیش ٹرانزیکشن میں منتقل کرنے سے، مالی پگڈنڈی مؤثر طریقے سے منقطع ہو جاتی ہے۔ 49 بڑے ایکسچینجز کو ریگولیٹ کرنے کے لیے ایف آئی یو کی کوششوں کے باوجود، کرپٹو حوالا کا عروج نافذ کرنے والے اداروں کے لیے ایک اہم چیلنج پیش کرتا ہے کیونکہ یہ غیر ملکی ذرائع سے حاصل شدہ فنڈز کو بغیر کسی ریگولیٹڈ مالیاتی ادارے کے ذریعے مقامی معیشت میں داخل ہونے کی اجازت دیتا ہے۔ہندوستھان سماچار

ہندوستان سماچار / Aftab Ahmad Mir